每年夏天，华尔街最大的几家银行都会为一群年轻人举办一系列活动，这些年轻人都是银行极其富裕的客户的小孩。看起来银行想教会这些年轻人关于金钱财富的课程，但他们实际的目的是想提前和这些小孩建立起关系。当他们长大后，能把自己的财富交给银行管理。
如今，财富管理经理把千禧一代看成是他们最重要的目标客户之一，这群人在 1980-2000 间出生。未来 30 年间，他们将从自己婴儿潮一代的父母身上继承 30 万亿的财产，这还不包括他们自己的收入。
根据 BCG 的调查数据显示，千禧一代目前持有的财富已经达到了 17 万亿，占全球总财富的 10%，这一数字在 2020 年会上涨到 35.3 万亿，占比达到 16%。
而在纽约举办这样的“夏季课程”有得天独厚的优势。去年纽约的高净产人群上涨了 9% 到 8350 人。从全球来看，到 2021 年前，高净产人群的数量会增加 25%。
博取千禧一代的好感，一直是财富管理公司的弱势，特别是像摩根士丹利、美国银行、花旗银行、UBS 这样的老牌银行。千禧一代和上一代的喜好不同，他们对线上自动财富管理公司的接受度更大。这些线上公司可以根据个人情况制定财富管理计划，几乎不需要人工支持。
BCG 的调查显示，私有银行面对的挑战可能更大，私有银行的财富管理部门中，只有 6% 的客户是千禧一代。
上周，摩根士丹利在位于曼哈顿总部附近举办了今年的“夏季课程”，他们邀请了 50 位客人，年龄在 18-35 岁间。这些客人的父母都是摩根士丹利私人财富部门的客户，这部分的客户在摩根士丹利的投资最少也有 2000 万美元。课程讨论的话题包括，“是时候谈论婚前协议了？”，“把钱摊出来！投资课程 101”以及“像一个领导者一样沟通”等。
花旗银行的私人银行业务部门今年也在全球的 3 个地区举办了类似活动，包括上月在硅谷的活动。他们专门邀请那些已经被认定为家族继承人的孩子，给他们上一些关于如何在科技中使用创新，比如人工智能的课程，或者是如何增长利润等。
“如果任何人认为组织一个训练营，就能获得客户小孩的信任，你简直是在开玩笑，” 花旗私人银行负责训练项目的 Money Kanagasabapathy 说，“你必须能够激励他们，希望他们至少还愿意跟你说话。”
硅谷风险投资人 Shervin Pishevar 的女儿 Darya Pishevar 上周就参加了摩根士丹利的活动。她目前还在就读高中，但她表示自己对领导力和投资培训很感兴趣，因为她的家庭正准备建立一支家族基金。
不过，这些银行的最大阻碍在于如今富有的千禧一代更喜欢把钱握在手上，而不是交由银行进行投资管理。根据 Wealth-X 的数据，全球有 3000 万美元及以上资产的千禧一代，手上一共持有 9.6 万亿的现金，占他们总财富的 35.4%。现金在他们所持资产中所占比例最高。
这一现象不仅限于千禧一代，如今大多数投资者都倾向持有更多现金。UBS 在众多投资者中做的调查显示，投资者倾向手上所持现金平均占总资产的 23%，这是自 2010 年以来最高的比例了。
看起来，金融危机确实给这群人好好上了一课。
(来自好奇心日报)
文章标签: 华尔街
文章链接: 华尔街的银行每年夏天都要举办夏季课程，意图没那么简单 [复制链接]
站方声明: 除特别标注, 本站所有文章均为原创, 互联分享, 尊重版权, 转载请注明.
这个特色图片，看一次笑一次，太好笑了 
